8月7日，中國銀保監(jiān)會在官網(wǎng)上發(fā)布《開展掃黑除惡專項斗爭行動 凈化金融》文章稱，近期印發(fā)了《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)和保險業(yè)做好掃黑除惡專項斗爭有關(guān)工作的通知》（下簡稱《通知》），對銀行業(yè)、保險業(yè)開展掃黑除惡專項斗爭工作進行了部署。 在銀行業(yè)領(lǐng)域，非法設(shè)立的從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)成為重點打擊對象。具體包括：利用非法吸收存款、變相吸收存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的；以故意、非法、、、、等非法手段催收貸款的；利用開展或協(xié)助開展的；套取金融機構(gòu)信貸資金，再高利進行轉(zhuǎn)貸的；面向在校學生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實際收取高額利息（費用）變相放貸的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員和公務(wù)員作為主要參與或?qū)嶋H控制人的。 此次監(jiān)管層發(fā)文，是對現(xiàn)金貸、校園貸、非法催收和線下貸款公司非法集資等金融業(yè)不良現(xiàn)象的再度。 經(jīng)濟觀察網(wǎng)記者關(guān)注到，監(jiān)管層一度三令五申警戒非法集資的高發(fā)，并強化責任落實。譬如，以利用非法吸收存款、變相吸收存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款為例，早在今年5月份，銀保監(jiān)會同、國家市場監(jiān)督管理總局、央行等機構(gòu)聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為 經(jīng)濟金融秩序有關(guān)事項的通知》嚴厲打擊非法吸收存款、催收，以及向在校生發(fā)放現(xiàn)金貸。 據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室（處非辦）公布的2017年數(shù)據(jù)顯示，去年全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%，2018年1月至3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，“雙降”情況明顯。但是案件總量仍在高位，集資人數(shù)上升，跨省案件多發(fā)，更甚重特大案件時有發(fā)生。 同時，處非辦主任楊玉柱今年4月透露：“處非辦將加強制度建設(shè)，推動《處置非法集資條例》盡快出臺。并于2017年向社會公開征求意見，目前被列入國務(wù)院2018年立法工作計劃�！� 另外，一度被叫停的“校園貸”也被列入中。詬病的“校園貸”的問題之一就是變相地放“高利貸”給沒有穩(wěn)定收入的學生。此文中，監(jiān)管層明令表示：“面向在校學生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實際收取高額利息（費用）變相放貸的”成為日常業(yè)務(wù)的重點打擊對象。 在保險業(yè)領(lǐng)域，有組織的保險詐騙活動成為重點打擊對象。而舉報銀行保險機構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡的問題，銀保監(jiān)會也做了。 《通知》明確要求，各級監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)部門要及時接收、處理以下舉報線索，并按職責進行處理或移送相關(guān)部門處理，做到每條線索都有落實：對非法放貸、討債、非法設(shè)立金融機構(gòu)和非法開展金融業(yè)務(wù)等問題的舉報；對銀行保險機構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡問題的舉報；銀行保險機構(gòu)在日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡線索；《通知》所列明的重點打擊活動領(lǐng)域行為線索。 值得一提的是，在金融機構(gòu)董高監(jiān)的任命上，涉黑涉惡的人員一律遭到“過濾”�！锻ㄖ访髁�，各級監(jiān)管機構(gòu)要加強市場準入審查，嚴禁涉黑涉員和組織參股、控股銀行保險機構(gòu)，嚴禁涉黑涉員擔任銀行保險機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員。 附《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)和保險業(yè)做好掃黑除惡專項斗爭有關(guān)工作的通知銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕45號》文 各銀監(jiān)局，各保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)，其他會管金融機構(gòu)： 為貫徹落實中央、國務(wù)院《關(guān)于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》要求，做好銀行業(yè)和保險業(yè)相關(guān)工作，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下： 各級監(jiān)管機構(gòu)、各銀行保險機構(gòu)要認真貫徹、國務(wù)院決策部署，將掃黑除惡作為一項重大任務(wù)，擺到工作全局的突出，列入重要議事日程。要增強工作責任感和感，切實把思想和行動統(tǒng)一到、國務(wù)院部署上來，勇于擔當，旗幟鮮明地開展掃黑除惡專項斗爭。 為做好掃黑除關(guān)工作，銀保監(jiān)會成立全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專項斗爭工作領(lǐng)導小組，組長由銀保監(jiān)會副曹宇同志擔任，辦公室設(shè)在法規(guī)部。各省級派出機構(gòu)、各銀行保險機構(gòu)應(yīng)建立健全工作機制，成立相應(yīng)工作領(lǐng)導小組，并由主要負責同志擔任組長，強化組織領(lǐng)導，切實深入開展掃黑除惡專項斗爭相關(guān)工作。 各級監(jiān)管機構(gòu)要會同、市場監(jiān)管等相關(guān)部門，結(jié)合掃黑除惡斗爭相關(guān)文件要求，持續(xù)推動落實《中華人民國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民國保險法》以及《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動辦法》（國務(wù)院令第247號）、《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為 經(jīng)濟金融秩序有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕10號）、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會 工業(yè)和信息化部 國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室令2016年第1號）、《關(guān)于進一步加強校園網(wǎng)貸整治工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕47號）、《關(guān)于進一步加強校園貸規(guī)范管理工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕26號）等法律、行規(guī)和相關(guān)文件，強化監(jiān)管，結(jié)合各地實際，將相關(guān)要求落到實處。 對于銀行業(yè)領(lǐng)域，要重點打擊非法設(shè)立從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)中的下述行為：一是利用非法吸收存款、變相吸收存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的；二是以故意、非法、、、、等非法手段催收貸款的；三是利用開展或協(xié)助開展業(yè)務(wù)的；四是套取金融機構(gòu)信貸資金，再高利進行轉(zhuǎn)貸的；五是面向在校學生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實際收取高額利息（費用）變相放貸的；六是銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員和公務(wù)員作為主要參與或?qū)嶋H控制人的。 各級監(jiān)管機構(gòu)、各銀行業(yè)金融機構(gòu)要嚴格按照《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院 機關(guān) 機關(guān)查詢凍結(jié)工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號）、《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)與機關(guān)開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控工作的意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕9號）等文件要求，充分利用先進技術(shù)手段，提升工作效率，持續(xù)做好涉案賬戶電子化查詢工作。建立健全緊急聯(lián)系機制，確保做好涉黑、涉惡賬戶的查詢、凍結(jié)工作，有效切斷犯罪資金流動渠道，為機關(guān)依案和有關(guān)部門依法履職提供有力保障。 各級監(jiān)管機構(gòu)要加大工作力度，組織轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)深入排查涉黑涉關(guān)問題。各級監(jiān)管機構(gòu)掃黑除惡斗爭工作負責部門要及時接收、處理以下舉報線索：一是對非法放貸、討債、非法設(shè)立金融機構(gòu)和非法開展金融業(yè)務(wù)等問題的舉報；二是對銀行保險機構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡問題的舉報；三是銀行保險機構(gòu)在日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡線索；四是本通知第所列明的重點打擊活動領(lǐng)域行為線索。 各省級派出機構(gòu)要建立涉黑涉惡線索摸排核查責任制，以及與機關(guān)、相關(guān)部門的案件移送和溝通協(xié)調(diào)機制。對于各類舉報，做到每條線索都有落實：屬于銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)職責的，由銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法處理；屬于其他行政機關(guān)職責的，移送相應(yīng)機關(guān)；構(gòu)成違紀行為的，依法移送相應(yīng)單位；構(gòu)成違反治安管理行為或犯罪的，依法移送機關(guān)。 各級監(jiān)管機構(gòu)要嚴格執(zhí)行《中華人民國商業(yè)銀行法》《中華人民國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民國保險法》，嚴格市場準入，將涉黑涉惡信息作為銀行保險機構(gòu)設(shè)立、股權(quán)變更或?qū)嶋H控制人變更審批以及董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格審批的重要判斷依據(jù)。嚴禁涉黑涉員和涉黑涉惡組織參股、控股銀行保險機構(gòu)；嚴禁涉黑涉員擔任銀行保險機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員。 各級監(jiān)管機構(gòu)、各銀行保險機構(gòu)要認真貫徹、國務(wù)院關(guān)于防范化解金融風險、支持實體經(jīng)濟的決策部署，提高認識，改進服務(wù)，提升能力，充分履行銀行業(yè)和保險業(yè)社會責任。特別是要做好“三農(nóng)”、小微等領(lǐng)域金融服務(wù)工作，從源頭上鏟除非法金融業(yè)務(wù)滋生的土壤。 各銀行保險機構(gòu)要嚴格遵守相關(guān)法律、行規(guī)和監(jiān)管，嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)為性質(zhì)組織犯罪提供資金賬戶、轉(zhuǎn)賬，協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票證、有價證券，協(xié)助將資金匯往境外，以及為性質(zhì)組織和個人從事涉黑涉惡活動提供金融信貸服務(wù)；嚴禁保險機構(gòu)為涉黑涉惡組織或個人提供分紅投資型保險產(chǎn)品、出具保函；嚴禁銀行保險機構(gòu)錄用涉黑涉員；嚴禁銀行保險機構(gòu)與涉黑涉惡組織和個人開展信貸、保險等形式的業(yè)務(wù)合作。 各銀行保險機構(gòu)應(yīng)進一步加強掃黑除惡專項斗爭工作的宣傳教育力度，教育從業(yè)人員不要參與任何涉黑涉惡組織活動，通過電子顯示屏等形式展示掃黑除惡斗爭工作要求、相關(guān)法律法規(guī)知識以及《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為 經(jīng)濟金融秩序有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕10號）第五條“嚴禁非法活動”中的“四個嚴厲打擊”和“一個嚴禁”等內(nèi)容。 請各省級派出機構(gòu)嚴格按照要求，督導轄內(nèi)派出機構(gòu)和各銀行保險機構(gòu)切實做好相關(guān)工作。各大型銀行、股份制銀行、保險集團（控股）公司和各省級派出機構(gòu)應(yīng)于每月4日前（自2018年9月起），將本單位、本轄區(qū)上月涉黑涉惡線索數(shù)量、處理情況等掃黑除惡專項斗爭工作開展情況書面報告全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專項斗爭工作領(lǐng)導小組辦公室。遇有重大問題，應(yīng)及時報告。 全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專項斗爭工作領(lǐng)導小組將適時對有關(guān)工作落實情況進行監(jiān)督檢查；對于重視不夠、措施不力的，將依法進行處理。劉姓女孩名字大全 |